La lutte anti-fraude
De nos jours la fraude est un fléau qui touche aussi bien les particuliers que les entreprises quelles que soient leur taille. Elle revêt des aspects divers mais la finalité est souvent la même : soutirer de l’argent ou des biens à la victime.
Mais la fraude ou la tentative de fraude n’est pas une fatalité en soi. Elle peut être combattue en respectant des règles simples et souvent de bon sens qui alimenteront la mise en place d’une véritable politique de prévention qui devra être le plus largement diffusée au sein des entreprises.
L’objet de cet article, rédigé en collaboration avec Verspieren Courtier du Conseil National de l’Ordre, et de ceux qui suivront au fil du temps est de vous permettre de piloter la lutte anti-fraude.
Vous pourrez télécharger ces articles sur le site « ec.verspieren.com » pour les diffuser, si le souhaitez, à vos collaborateurs.
ATTENTION DANGER
Il est impératif de détecter les situations à risque :
Tout ce qui est trop beau pour être vrai doit être suspecté. Il est sans doute aujourd’hui préférable d’être paranoïaque que d’être naïf d’autant plus si l’escroc qui tente de vous frauder s’appelle Brad Pitt !!
La fraude dite au Président revêt souvent les mêmes stratagèmes : urgence et pression sur le collaborateur chargé d’effectuer un virement alors que l’escroc qui se fait passer pour le Président ou pour un mandataire sait tout de vous. Les fraudeurs sont très habiles, savent imiter les voix, aidés en cela par l’IA afin de susciter la confiance de leurs interlocuteurs.
Un changement de RIB provenant d’un client ou d’un fournisseur doit nécessairement poser question. La nouvelle réglementation imposée par l’Union européenne sur la vérification du nom du bénéficiaire par les banques n’évite pas tous les risques.
Vérifiez les adresses mails ressemblantes en sachant que l’escroquerie commence souvent par une interception de mails d’un de vos clients ou d’un fournisseur qui en profitera pour organiser une fraude par exemple au faux virement :
Exemple martinguerre@gmail.com et martinquerre@gmaiil.com
N’oubliez pas que la fraude est très souvent externe mais peut aussi être orchestrée en interne. Le contrôle interne s’applique chez vos clients mais aussi au sein de votre propre entreprise.
Evitez le WIFI public. Le réseau n’est pas chiffré et donc tout le monde y est connecté. Le pirate peut aussi créer un réseau au nom crédible Exemple Gare-sncf-public et dans ce cas toute la navigation passe par lui.
N’ouvrez pas des pièces jointes dont vous ne connaissez pas la provenance.
Nous reviendrons dans nos prochaines parutions sur la lutte anti-fraude de manière plus approfondie sur les thèmes suivants :
Sachez que pour sécuriser votre entreprise sur ce type de risques, vous pouvez opter pour des garanties complémentaires à votre contrat de base, pour une prime très avantageuse en vous rapprochant de Verspieren « ec.verspieren.com ».